资金投向

还款来源

风控措施

其他说明

交易结构

融资方-融创（深圳）房地产有限公司

1.基本情况

    融创（深圳）房地产有限公司成立于2015年3月，注册资本20亿元。经营范围：在合法取得使用权的土地上从事房地产开发经营；物业管理；房地产经纪；房地产信息咨询；自有物业租赁；建筑工程、装饰工程、装修工程施工；投资咨询；国内贸易等。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2017年末，公司总资产261.85亿元，公司总负债204.03亿元，净资产57.82亿元。截至2017年末，公司营业收入为25.98亿元，利润总额4924.45万元，净利润为3693万元。

 

担保方-融创房地产集团有限公司

1.基本情况

    融创房地产集团有限公司成立于2003年1月，注册资本100亿元，公司经营范围：房地产开发及商品房销售；物业管理；室内外装饰；自有房屋租赁；房地产信息咨询（不含中介）；企业管理信息咨询服务；建筑材料批发兼零售；货物进出口（国家法律法规禁止的除外）。

   2018年6月，中诚信证券评估有限公司对已发行的“融创房地产集团有限公司2016公司债券（第一期）”的信用状况进行了跟踪分析评定，公司本期债券等级为AAA，主体信用等级为AAA。

2.财务数据

    截至2017年末，公司总资产5995.99亿元，公司总负债5510.47亿元，净资产485.51亿元。截至2017年末，公司营业收入为553.75亿元，利润总额102.37亿元，净利润为100.09亿元。

3.母公司简要介绍

    融创中国控股有限公司成立于2007年4月，注册资本10亿港元，股票代码01918.HK。融创中国位列2018年中国房地产开发企业综合实力百强第5位。截止2017年末，收入总额为658.7亿元，净利润为116.6亿元。

 

债务人-东莞市融达房地产开发有限公司

1.基本情况

    东莞市融达房地产开发有限公司成立于2016年10月，注册资本1000万元，公司为天津融创奥城投资有限公司的全资子公司，实际控制人为融创中国。融达地产为开发东莞黄江项目的项目公司，其主要经营业务为黄江项目的开发建设。由于黄江项目于2018年9月开盘销售，故暂无营业收入及经营性现金流。

2.股权结构

3.债权项目

（1）项目名称：东莞黄江项目

（2）项目区位：项目位于东莞市黄江镇宝山社区

（3）项目建设内容：项目地块为商住混合用地（50%），土地使用权证于2016年12月1日取得。项目用地面积为3.18万平方米，总建筑面积为11.2万平方米，计容积率建筑面积为9.53万平方米，容积率为3.0。高层住宅、商业公寓、商铺总建面积占比为50%：45%：5%。规划4栋高层住宅，28 层，一层为架空；4栋办公楼（改公寓），均为18层，底部为一层商业。

（4）项目总投资：项目预计总投资29.55亿元，其中土地价款含契税20.05亿元。自有资金投入200,728万元，占比68%。

（5）预计销售收入：至2019年底，按照规划面积计算，预计销售回款为312,394万元，至2020年底预计销售回款总额为317,119万元。黄江项目可售货值约为31.7亿元。

（6）项目建设进度：项目已经结构性封顶，且已取得预售证，首批公寓将在2018年9月开盘预售。

（7）项目批复：标的项目已取得不动产权证书、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证及建筑工程施工许可证。

发行机构

认购流程

• 1.在线预约

  对感兴趣的产品，您可以在线预约或致电中投服务热线40000-91888。我们的理财经理会为您详细介绍产品情况。

• 2.准备认购

  您决定购买产品后，理财经理会与您核实具体打款日期和认购金额，然后帮助您预留产品额度。

• 3.认购产品

  通过银行转账或者汇款的形式，将资金转入产品的募集专户。

• 4.签订合同

  经核实认购款到账后，您即可以委托人的身份与发行机构签订正式合同。
  核实认购款是否到账，委托人须提供以下材料：
  ① 银行转账或汇款凭证原件。
  ② 打款账户。
  ③ 身份证明文件。

• 5.确认函

  项目成立后，发行机构一般在2个月左右制作完成客户业绩确认函，我们会及时将确认函寄送给您。

• 6.售后跟踪

  项目成立后，中投团队会继续跟踪项目运行情况，为您提供服务，直至项目结束。