用于补充企业流动性资金。

第一还款来源：滨州市沾化区宏达财金投资集团有限公司（AA）经营收入；

第二还款来源：滨州市沾化区方泽水利工程有限公司经营收入；

第三还款来源：滨州市沾化区宏达财金投资集团有限公司（AA）转让的足额应收账款处置变现。

1.国企连带担保

滨州市沾化区方泽水利工程有限公司为本项目提供全额不可撤销的无限连带责任保证担保。

2.受让足额应收账款

本项目受让滨州市沾化区宏达财金投资集团有限公司（AA）持有的足额应收账款。

3.回购承诺
滨州市沾化区宏达财金投资集团有限公司（AA）出具承诺函，到期对本债权资产进行回购及支付债权转让费。

融资方-滨州市沾化区宏达财金投资集团有限公司（AA）

1.基本情况

       滨州市沾化区宏达财金投资集团有限公司成立于2005年9月，注册资本3亿元，是由滨州国有资本投资运营集团有限公司和滨州市沾化区国有资产中心共同出资成立的国有企业，实际控制人为滨州市人民政府国有资产监督管理委员会。公司是沾化区重要的基础设施建设投融资主体，业务持续性较好，未来收入有保障。

       根据中证鹏元资信评估股份有限公司2023年6月出具的评级报告，公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2023年6月末，公司总资产为159.43亿元，净资产98.53亿元，资产负债率38.2%。

担保方-滨州市沾化区方泽水利工程有限公司

       滨州市沾化区方泽水利工程有限公司成立于2015年6月，注册资本1亿元，是由滨州市沾化区宏达财金投资集团有限公司100%出资成立的国有企业，实际控制人为滨州市人民政府国有资产监督管理委员会。公司所属行业为水利管理业，经营范围包含：自来水生产与供应；水利工程建设监理；水利工程质量检测。水资源管理；市政设施管理；水利相关咨询服务；环境保护专用设备销售；环境保护监测；非常规水源利用技术研发；非居住房地产租赁；园林绿化工程施工；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广。

区域介绍-滨州市沾化区

A-滨州市

1.基本情况

       滨州，因“滨海之州”得名，地处黄河三角洲腹地，黄河穿城而过，为环渤海经济圈、济南都市圈“两区两圈”叠加地带。“世界铝业看中国，中国铝业看滨州”。滨州“因铝而兴”，铝业是滨州产业发展的第一支柱，创造了多项全国第一和世界之最，形成了以魏桥创业为龙头，以渤海活塞、盟威戴卡、北汽海纳川、创新金属等为标杆的世界最大的铝产业集群。滨州先后荣获国家卫生城市、全国双拥模范城市、全国科技进步先进市、中国特色魅力城市、中国水土保持生态环境示范市、中国优秀旅游城市、山东省适宜人居环境城市、山东省园林城市等称号，2022年中国百强城市排行榜滨州位列第79位。

2.地区经济

       2023年，根据地区生产总值统一核算结果，滨州市地区生产总值达到3118.85亿元，按不变价格计算，同比增长5.30%。其中，第一产业增加值303.22亿元，增长4.6%；第二产业增加值1300.45亿元，增长1.8%;第三产业增加值1515.18亿元，增长7.8%。全市一般公共预算收入292.14亿元，比上年增长6.0%。

B-沾化区

1.基本情况

       沾化区是山东省滨州市的一个下辖区，位于山东省北部，渤海湾南岸，黄河三角洲腹地。既是山东半岛和京津唐两大经济区的联结地带，又是国家"黄河三角洲"开发和山东半岛蓝色经济区建设的主战场。沾化区土地广阔，物产丰富，水陆交通便利，农林牧渔协调发展，工业门类齐全，基础设施功能配套，被誉为"黄河三角洲上的一颗明珠"、"中国冬枣之乡"。

2.地区经济

       2023年，沾化区地区生产总值GDP207.86亿元，一般公共预算收入17.65亿元。

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