资金用于华洲置业的华洲城DK-5项目、雁程置业南飞鸿广场DK-1-A项目。

第一还款来源：华洲城DK-5项目住宅、商业、车位未来两年的销售回款。
第二还款来源：南飞鸿广场DK-1-A项目的LOFT公寓、商业、车位未来两年的销售回款。

1.股权转让、质押、过户
项目公司雁程置业100%股权转让给中信信诚，项目公司华洲置业100%股权质押，二期放款前完成华洲置业母公司南飞鸿实业100%股权过户，实现间接持有100%华洲置业股权的目的。
2.土地使用权及在建工程抵押
包括华洲城DK-5项目土地使用权及在建工程、南飞鸿广场DK-1-A项目土地使用权及在建工程抵押。
3.保证担保
实际控制人骆志鸿夫妇、关联企业陕西汉华实业有限公司提供无限连带责任担保以及华洲置业、雁程置业相互提供无限连带责任担保。
4.过程监管
两个项目公司的董事会管理；制定考核指标：销售考核指标、工程考核指标；中信工程对项目公司工程、财务、印章的监管。

融资方1-陕西华洲置业发展有限公司

1、基本情况

陕西华洲置业发展有限公司成立于2010年5月，注册资金5000万元。公司经营范围：房地产开发；物业管理。目前该公司仅负责华洲城项目的相关开发建设工作。房地产二级开发资质 。

2、财务状况

截至2015年10月31日，公司资产总额24.86亿元。公司所有者权益总额为1.46亿元，其中实收资本0.5亿元，资本公积1亿元，实质为关联方陕西华汉实业集团有限公司往来款，公司将其在资本公积科目核算，对方已承诺不须优先偿还。

融资方2-西安雁程置业有限公司

1、基本情况

西安雁程置业有限公司成立于2011年9月，注册资金2000万元。公司经营范围：房地产开发、销售；物业管理；商铺租赁与销售；商业运营管理；房地产信息咨询。 目前该公司仅负责南飞鸿广场项目的相关开发建设。房地产暂定开发资质。

2、财务状况

截至2014年年底，公司资产总额1.05亿元，所有者权益0.84亿元，资产负债率为20.09%。截至2015年10月，公司资产总额4.78亿元，所有者权益2.84亿元。

担保方1-陕西华汉实业集团有限公司

1、基本情况

陕西华汉实业集团有限公司成立于2004年8月，注册资金5000万元。公司经营范围：房地产开发；物业管理；交通能源的开发。成功开发项目有华城国际、华城泊郡等高尚社区。目前该公司并无新增项目相关开发建设工作。

2、财务状况

截至2014年年底，公司资产总额16.01亿元，所有者权益5.99亿元。截至2015年10月，公司资产总额11.98亿元，所有者权益6.57亿元。华汉实业近几年资产负债率不高，主要为自有资金开发项目，企业流动比率、速动比率合理。综上，企业短期资产流动性尚可，短期偿债能力较强。

担保方2-陕西德胜实业有限公司

1、基本情况

陕西德胜实业有限公司成立于2002年12月，注册资金2000万元。公司经营范围：房地产开发经营；物业管理；建筑装饰装修材料的销售。开发楼盘为华城万象，同时为东三爻村城中村改造项目的改造主体。

2、财务状况

截至2015年9月，公司资产总额3.16亿元，所有者权益3.01亿元，资产负债率为4.96%。德胜实业近几年资产负债率较低，主要为华城国际项目开发工作已完成，目前企业并无其他实际主营业务，由于企业负债较少，故流动比率、速动比率合理。综上，企业短期资产流动性尚可，有一定短期偿债能力。

项目概况1-华洲城
华洲城项目总占地面积约440亩，总建筑面积约155.7万平方米。项目分为6块地进行开发，其中商品房开发面积约307亩，目前已取得土地证的为DK-2、DK-5。华洲城项目为雁塔区北石桥村城中村改造项目，目前村民安置问题已在2014年10月完成。目前为商品房开发，DK-2、DK-5约占商品房开发的50%。华洲城DK-2、DK-5户型设计布局合理，产品平均赠送面积20平米左右，极高的性价比，本项目的产品面积区间为76-80㎡左右的两室、90-100㎡左右的小三室、少量125-147㎡的大三室、四室。

项目概况2-南飞鸿广场
南飞鸿广场项目位于南三环与朱雀大街十字东南角，东临城南核心主轴长安南路，南接规划路，西临朱雀大街，北临南三环。项目占地81亩，建筑面积约40万平米。项目产品线丰富，规划有商业裙楼、两栋超高层写字楼，三栋Loft产品，力图打造城南片区首个大型城市商业综合体。南飞鸿广场凹凸公寓采用直观的LOFT上下两层立体建筑形态，5米49挑高，47㎡起，买一套送一套。

中信信诚资产管理有限公司（以下简称“中信信诚”或“公司”）是中国证监会批准的专门从事特定客户资产管理以及中国证监许可的其他业务的专业化资产管理公司。公司通过设立发行特定资产管理计划募集资金，投资范围包括现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品，以及非上市股权、债权和收益权。目前公司已初步建立了资产管理业务运作管理体系，组建了多个业务团队，全面发展专业化的资产管理业务。

中信信诚成立于2013年4月19日，注册资本为5000万元，由中信xintuo有限责任公司和信诚基金管理有限公司共同发起设立，持股比例分别为45%和55%。为了更好地服务实体经济，适应财富管理行业新的发展环境和机遇，中信信诚将积极与银行、券商、保险、xintuo及私募等机构开展密切合作，并充分发挥"中信"的品牌影响力，利用股东的资源优势，特别是中信xintuo在xintuo领域专业、稳健、创新的投资管理经验，打造专业化的管理团队，努力成为综合优势明显、核心竞争能力持久的"集成型、智慧型"资产管理公司。

公司在"以信用建设为基础、以风险管控为前提、以创新服务为手段、以价值实现为目标"的管理原则下，坚持"客户利益第一"的经营宗旨，严格遵守法律法规和监管政策的规定，恪尽职守、诚实守信，努力实现客户资产的保值、增值，为客户提供最佳服务，为金融、经济的健康发展做出积极贡献。